Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499)938-71-58 (бесплатно)
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 350-84-13 (доб. 215, бесплатно)


Реестр требований кредиторов физического лица: понятие, сроки, очередность

Кто ведет реестр требований кредиторов

Понятие реестра требований кредиторов

Реестр требований кредиторов – это список сведений о кредиторах должника, содержащий их персональные данные, и о требованиях этих кредиторов, который ведется финансовым управляющим в виде документа по форме, установленной приказом Минэкономразвития РФ. На основании данного списка определяется очередность удовлетворения требований кредиторов за счет отнесения требований к первой, второй или третьей очереди погашения.

Сведения о кредиторе и о его требованиях включаются в реестр на основании определения арбитражного суда о признании требования подлежащим внесению в реестр. Это правило не относится к претензиям об оплате задолженности по заработной плате. Включением требований в реестр занимается назначаемый судом финансовый управляющий, в чьи профессиональные обязанности входит максимальное погашение по обязательствам банкрота.

Наличие сведений о кредиторе в реестре влияет не только на погашение его требований за счет имущества должника, но и на возможность кредитора оказывать влияние на сам ход банкротства лица. Так решения путем голосования на собрании кредиторов, например при одобрении плана реструктуризации долгов, принимают только те кредиторы, требования которых включены в реестр.

Где можно посмотреть списки кредиторов и их требований

Закон РФ не предусматривает общую базу списков и всех требований. Так где посмотреть реестр требований кредиторов о банкротстве? Некоторые данные относительно протекания процедуры банкротства и о мерах, которые были введены, о проведенных сборах кредиторов, можно найти в источниках, приведенных ниже:

  1. Данные об арбитражных управляющих, данные о неплательщиках, итоги проведенных собраний можно посмотреть в едином федеральном реестре сведений банкротства.
  2. Картотека арбитражных дел даст возможность посмотреть список рассмотренных дел Арбитражным судом, в этом списке будут находиться дела и банкротства.
  3. Предоставить информацию о кредиторах может арбитражный управляющий или реестродержатель. Для получения такой информации от этих уполномоченных лиц представитель кредитной организации должен написать заявление и отправить уполномоченным лицам. В тех ситуациях, где требования заимодавца больше 1% от суммы общего долга — ему предоставляют ксерокопию реестра, если до 1% — то лишь выписку из реестра с требованиями конкретной организации. Выписка или копия списка готовится на протяжении 5-и рабочих дней.
  4. Есть такая газета “Коммерсантъ”, в ней идет публикация сведений относительно банкротства

Какие сведения указываются в реестре кредиторов

Основной смысл ведения реестра требований кредиторов – учет кредиторов и требований, а также определение очередности погашения требований за счет имущества гражданина. После реализации имущества банкрота средства от продажи имущества направляются на погашение претензий кредиторов, числящихся в реестре. При этом требования кредиторов ранжируются по трем очередям, от которых зависит порядок их удовлетворения.

Если записи о кредиторе нет в реестре требований, то он не имеет права повлияет на процедуру банкротства должника, поскольку не имеет права голоса на собрании кредиторов. Требования кредиторов, не вошедшие в реестр, удовлетворены не будут. Поэтому даже если ранее, до начала процедуры банкротства, судом принимались решения о взыскании с должника средств по задолженности, эту задолженность все равно нужно включить в реестр требований кредиторов.

Заявление о включении в реестр требований кредиторов нельзя подать в суд в абсолютно любой момент. Для того чтобы требования гарантированно попали в реестр, нужно соблюдать сроки подачи заявления. Важно не запутаться, потому что эти сроки зависят от того, какая процедура банкротства применяется к должнику в момент подачи кредитором заявления.

  • Банкротство в стадии реструктуризации долгов. При этой процедуре подать заявление о включении в реестр требований кредиторов можно в любое время в ходе процедуры. Но если кредитор хочет быть приглашенным на первое заседание собрания кредиторов должника, ему необходимо поторопиться. Поскольку в собрании кредиторов принимают участие только те кредиторы, которые входят в реестр требований. В этом случае стоит озаботиться подачей заявления в течение двух месяцев с момента появления публикации о начале процедуры реструктуризации долгов;
  • Банкротство в стадии реализации имущества гражданина. В этой процедуре также фигурирует срок в два месяца для подачи заявления о включении в реестр, но здесь этот срок является жестким. По истечении пары месяцев с момента публикации информационного оповещения о начале применения данной процедуры, заявление не будет принято судом, а реестр требований кредиторов будет закрыт.
Предлагаем ознакомиться:  Оспаривание сделок должника при банкротстве

Кто ведет реестр требований кредиторов

После закрытия реестра новые требования в него внести нельзя. Кредитор при этом не теряет права отнести заявление в арбитраж о погашении задолженности. Но такая претензия, поданная после закрытия реестра, будет удовлетворяться строго после погашения требований, находящихся в реестре.

Поэтому для кредитора очень важно успеть внести свои требования в реестр. Следует внимательно следить за деятельностью своих должников, а именно за публикациями в едином федеральном реестре сведений о банкротстве, либо в издании «Коммерсант».

Единственной возможностью попасть в реестр для кредитора, упустившего время обращения в суд, является восстановление срока подачи заявления с претензией. В отличие от процедуры банкротства юридического лица при банкротстве гражданина сроки подачи заявлений о включении в реестр требований могут быть восстановлены судом, если будет доказано, что кредитор пропустил их по уважительной причине. Например, из-за длительного отсутствия в стране или болезни.

В реестр требований кредиторов вносится информация о каждом кредиторе, размере его требований, очередности погашения каждого требования, и кроме того, указываются основания возникновения требований. В заявлении о включении в реестр кредиторов отражаются сведения о кредиторе: если это организация, то ее наименование и место нахождения, а если физическое лицо – его ФИО и паспортные данные.

Отметим, что залоговые кредиторы включаются только в третью очередь реестра требований кредиторов. Поскольку по общему правилу их требования изначально гасятся за счет реализации предмета залога (п. 7.1 ст. 16, п. 5 ст. 18.1 Закона N 127-ФЗ). А требования текущих кредиторов в реестр не попадают вообще.

При ведении реестра арбитражные управляющие опираются на утвержденные Общие правила ведения реестра требований кредиторов (утв. Постановлением Правительства РФ от 09.07.2004 N 345). В соответствии с ними реестр необходимо вести на русском языке, как на бумаге, так и в электронном виде (п. 2 Общих правил).

Сам реестр состоит из 3 разделов, в каждый из которых вносятся записи о кредиторах первой, второй и третьей очереди, соответственно. Одна запись должна содержать в себе информацию об одном требовании одного кредитора по состоянию на дату внесения ее в реестр (п. 1 Общих правил).

Порядок включения в реестр требований кредиторов хронологический, записи вносятся на основании определений арбитражного суда или решений (представлений) арбитражного управляющего о включении в реестр требований кредиторов. Записи нумеруются самостоятельно в первом и втором разделе, а также в каждой части третьего раздела (п. 3 Общих правил).

Как оказаться в реестре требований

Кто ведет реестр требований кредиторов

Лицо, имеющее интерес, обращается в арбитражный судебный орган с просьбой о внесении в реестр требований кредиторов должника. Помимо заявления еще нужно подтверждение того, что заемщик имеет невыполненные обязательства перед этим заимодавцем. Как узнать и проверить наличие обязательств между заемщиком и кредитором?

Суд должен быть осведомлен, что должнику и финансовому управляющему тоже были направлены письма с образцом заявления о включении в регистр. Обязательно вместе с заявлением в суд предоставляются и копии почтовых квитанций.

Важно! Имейте в виду, что все документы по внесению в список необходимо подать в арбитражный судебный орган, который занимается рассмотрением дела банкрота. В заявлении уточните номер банкротного дела.

Кто ведет реестр требований кредиторов

Подать такое заявление можно на протяжении 30-и календарных дней после публикации в газете “Коммерсантъ”, а при конкурсном производстве на протяжении 60-и дней. Кредитор может быть включен в регистр и позже, но уже не примет участие в 1-ом собрании при решении распределения средств неплательщика и, соответственно, никак не повлияет на это распределение.

Как кредитору попасть в реестр требований

Для того чтобы попасть в реестр требований кредиторов, заинтересованному лицу нужно обратиться в арбитражный суд с заявлением о включении его требования в реестр. Но одного заявления не достаточно – необходимо подтвердить наличие у банкрота обязательства перед кредитором. Подтверждающими документами для арбитража могут стать копии договоров займа или кредитных договоров, судебных решений о взыскании средств в счет погашения задолженности, исполнительных листов, расписок и иных подобных документов. Госпошлину при подаче заявления платить не надо.

Предлагаем ознакомиться:  Реестр при отправке писем по почте

Суду нужно показать, что самому банкроту и финансовому управляющему также направлялись экземпляры заявления о включении реестр требований кредиторов с прилагаемыми документами. Для этого к заявлению в адрес суда прилагаются почтовые квитанции, подтверждающие отправку данных экземпляров адресатам.

Итак, в арбитраж вместе с заявлением о включении в реестр требований направляются подтверждающие наличие задолженности документы и почтовые квитанции.

Реестр требований кредиторов начинает формироваться после того, как арбитражным судом уже принято к рассмотрению дело о банкротстве физического лица, поэтому все заявления о включении в реестр требований кредиторов рассматриваются в рамках ранее открытого дела о банкротстве.

Важно подать заявление о включении в реестр в тот арбитражный суд, который рассматривает само банкротное дело, обозначив в заявлении номер конкретного дела. Номер дела указывается в любом судебном акте в рамках этого дела, а также в информационных уведомлениях о ходе банкротства.

Заявление о включении в реестр нужно подавать и по требованиям, в отношении которых суд выносил решения в пользу кредитора о погашении задолженности до того, как было объявлено о начале банкротства.

По итогам заседания, на котором рассматривается заявление о включении требований в реестр, арбитраж выносит соответствующее определение. На основании этого определения финансовый управляющий самостоятельно вносит сведения о кредиторе в реестр требований.

Кто ведет реестр требований кредиторов

Существует только один случай, когда сведения о кредиторе вносятся в реестр по решению финансового управляющего без какого-либо судебного акта. Это происходит при наличии у банкрота (например, если он индивидуальный предприниматель) долгов перед работниками по выплате заработной платы, оплате отпускных пособий, по выплате выходных пособий и пособий, выплачиваемых при увольнении.

Для того чтобы финансовый управляющий внес требования по такого рода долгам в реестр, в его адрес надо написать письмо о наличии задолженности. Письмо о включении в реестр требований по выплате долгов по зарплате с приложением копий подтверждающих документов направляется финансовому управляющему в любой момент с начала процедуры банкротства.

Какие требования могут быть включены в регистр

Имеется два условия, чтобы требования были включены. Зависят они от временного отрезка появления обязательств и от формы выражения.

Зачисление в список требований не будет произведено по делам, заключенным с банкротом уже после утверждения судебного акта о начале производства. Такие требования называют текущие, и они удовлетворяются в другом порядке от задолженностей, что возникли еще до начала банкротства. Порядок удовлетворения имеют собственный.

Регистр предполагает учет всех требований. Это взыскания заимодавцев по погашению обязательств по делам, что были оформлены до начала судопроизводства в рамках дела о банкротстве гражданина, независимо, возник уже долг по сделке во время банкротства или нет.

Реестровые требования выражаются в денежных средствах: рубли или валюта. Требования иного вида (передача имущества, предоставление услуг, выполнение каких либо работ) не вносятся в реестр.

Сроки подачи заявления о включении сведений в реестр

Существуют два условия для включения требования кредитора в реестр, которые зависят от времени возникновения обязательства банкрота перед кредитором и от формы, в которой выражено требование.

Включению в реестр требований кредиторов не подлежат требования по сделкам, заключенным с банкротящимся лицом после вступления в силу судебного акта о начале производства по заявлению о банкротстве физического лица. Такие требования называются текущими и удовлетворяются отдельно вне очереди относительно задолженностей, возникших до начала процедуры банкротства, в собственном порядке.

Реестр требований кредиторов предусмотрен для учета реестровых требований. Это требования кредиторов по погашению обязательств по сделкам, которые были заключены до начала судопроизводства по делу о банкротстве гражданина, вне зависимости от того, возникла ли уже задолженность по сделке на момент начала банкротства.

Реестровые требования должны быть выражены только в денежной форме, то есть исчисляться в рублях или в валюте. Требования, которые касаются обязательств должника перед кредитором по передаче имущества, либо исполнения обязанностей (по оказания услуг, выполнению работ) не могут быть внесены в реестр.

Порядок ведения реестра требований кредиторов

Реестр имеет определенный график возмещений для кредиторов, в три очереди на погашение. Главный принцип порядка удовлетворения таков: пока не удовлетворят кредиторов из 1-ой очередности, ко 2-ой не переходят. Следовательно, требования из 3-ей очередности удовлетворят после 2-ой.

Предлагаем ознакомиться:  Правильно оформляем нового сотрудника в организацию - весь перечень обязательных документов необходимых при приеме на работу

Притязания разбиты на такие три группы:

  1. Первыми проводят удовлетворение лиц, перед которыми обанкротившийся несет обязательства алиментов и ответственность за угрозу жизни и здоровью.
  2. На второй — оплата работающим гражданам по трудовому договору и выплата всех пенсий и дотаций.
  3. 3-я очередность — проведение всех оставшихся расчетов с иными заимодавцами.

Если собственность должника распродана, но вырученных денежных средств недостаточно на требования всех, остальные считаются погашенными автоматически.

На практике существует и 4-я группа очередности. Это те кредиторы, что подали заявление с требованиями в судебный орган уже после закрытия и полного формирования списков. Они самые последние в очередности на удовлетворение, и шанс, что будут выполнены очень мал. Зачастую, вырученных средств от продажи собственности недостаточно перекрыть даже первые три очередности.

На практике были прецеденты, когда дело по банкротству принял к рассмотрению судебный орган. А, уже после публичного освещения, так никто из кредиторов и не подал заявления с притязаниями о внесении в список.

Кто ведет реестр требований кредиторов

Несмотря на такую ситуацию сам процесс банкротства будет проведен. Заседания заимодавцев не будет. Имущество пускаться с молотка не будет, но арбитражный суд вынесет решение о банкротстве должника. Долг неплательщика-банкрота обнулят и все остальные последствия после признания банкрота будут выполнены.

Дорогие читатели!

Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических
вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему —
обращайтесь в форму онлайн-консультанта.

Это быстро и бесплатно! Или звоните нам по телефонам (круглосуточно):

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — позвоните нам по телефону.
Это быстро и бесплатно!

Очередность погашения требований кредиторов

Внутри реестра требования кредиторов разбиты на три группы, или, как их называют, очереди кредиторов. Принадлежность требования к той или иной группе влияет на очередность его погашения. Основной принцип – пока не будут удовлетворены все требования из первой очереди, ни одно требование из второй очереди погашено не будет. Соответственно, требования из третьей очереди гасятся строго после всех требований из второй очереди.

К требованиям первой очереди относятся требования граждан, перед которыми банкрот несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, а также требования о взыскании алиментов.

Во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или ранее работавших по трудовому договору.

Расчеты с остальными кредиторами производятся в последнюю, третью очередь.

В случае, если все имущество гражданина была продано, но вырученных средств не хватило для погашения всех требований кредиторов, оставшиеся требования будут считаться погашенными.

Кто ведет реестр требований кредиторов

Внутри каждой очереди средства от продажи имущества банкрота распределяются между кредиторами пропорционально. То есть, если вырученной суммы не хватает для полного удовлетворения требований, средства делятся между кредиторами в зависимости от доли размера требования в общей сумме задолженностей всей очереди.

Фактически существует еще и четвертая, «зареестровая», очередь требований кредиторов – это те требования, которые были поданы в суд после закрытия реестра требований. Они удовлетворяются последними, и вероятность их погашения крайне мала, поскольку на практике имущества должника далеко не всегда хватает даже на удовлетворение реестровых требований.

Что произойдет, если никто не заявил свои требования

Может возникнуть ситуация, когда дело о банкротстве было принято к рассмотрению судом, но после уведомления кредиторов и публикации сообщений в средствах массовой информации никто из кредиторов так и не направил свои требования о включении в реестр. В практике работы арбитражных судов уже существуют такие прецеденты.

Процедура банкротства в этом случае все равно будет проведена, но, поскольку кредиторы отсутствуют, собрания кредиторов проводиться не будут. Арбитражный суд признает гражданина банкротом, но в ходе применения к нему процедуры реализации имущества для целей удовлетворения требований кредиторов имущество продаваться не будет, поскольку такие требования отсутствуют.

В итоге имущество, на которое не претендуют кредиторы, подлежит возвращению гражданину, и одновременно к физическому лицу будут применены все последствия признания банкротом, а его задолженность обнулится.

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

Adblock detector